国寿福寿广源个人养老保障管理产品(国寿广源366)
  • 产品类型

    定期开放型

  • 产品管理人
    国寿养老
  • 投资管理人
    国寿养老
  • 托管人
    广发银行股份有限公司
  • 产品名称

    国寿福寿广源个人养老保障管理产品开放式1号投资组合

  • 展示名称

    国寿广源366

  • 产品登记号

    保监许可〔2015〕236 号

  • 产品管理人

    中国人寿养老保险股份有限公司

  • 托管银行

    广发银行股份有限公司

  • 销售机构

    中国人寿养老保险股份有限公司

  • 产品类型

    定期开放型

  • 收益展示方式

    单位净值

  • 存续期限

  • 发售对象

  • 申购规则

    1.单笔申购起点:1000元;

    2.每笔申购追加最低金额为0.01元;

    3.单笔申购上限:如未上传身份证件,单笔申购上限为19.9万;

    4.申购确认:对于T日15:00前提交的申购申请,产品管理人于T+1日确认;对于T日15:00后提交的申购申请,视为T+1日申购申请,产品管理人于 T+2日确认。

  • 锁定期

    申购产品之后的366天为锁定期,如366天后对应的日期为非交易日,则顺延到下个交易日为产品到期日(具体请参见平台展示)。

  • 收益规则

    1.起息日:于申购确认当日起息;

    2.收益率:浮动收益;

    3.收益展示:每日展示上一交易日的单位净值;如遇节假日,收益将于节假日后一日展示;

    4.投资及收益币种:人民币。

  • 赎回规则

    1.投资人申购后,该笔资金进入366天锁定期,锁定期内不可赎回;

    2.产品到期日的前一交易日15:00前均可设置到期继续买入下一期或到期赎回,15:00后将不可更改;若投资人设置到期继续买入下一期,则资金将进入下一锁定期,本金及收益继续锁定,收益不间断;

    3.赎回确认:如投资人选择到期赎回,视为到期日提交赎回申请,产品管理人于到期日下一交易日确认;

    4.赎回金额:赎回金额以赎回申请当日收市后计算的产品份额净值为基准计算。

    5.赎回到账时间:到期日下一个交易日。

  • 投资策略

  • 投资范围

    本产品主要投资于具有良好流动性的银行存款、短期债券、同业存单和信用等级较高的不动产类资产及其他金融资产等。投资范围和比例详见本产品投资组合说明书。

  • 风险收益特征

    中低风险

  • 其他说明事项

    1.购买本产品前,请委托人认真阅读本产品合同相关文件,确保已充分了解本期产品的性质、风险和自身投资能力;

    2.在法律法规允许的情况下,如产品规则有调整的,产品管理人将另行公告并更新产品合同相关文件;

    3.交易日15:00前提交的业务申请为当日业务申请,交易日15:00后或非交易日提交的业务申请为下一交易日业务申请;

    4.产品到期日可能根据法定节假日的调整略有变动,以实际到期日为准;

    5.如本募集公告与产品合同条款有不一致之处,以本募集公告为准;

    6.本募集公告由中国人寿养老保险股份有限公司负责解释。

  • 产品费用

  • 税收

  • 特别提示

臧一超,巴黎高等政治学院金融与公司策略硕士研究生,特许金融分析师(CFA)。具备6年投资管理经验,曾先后供职于中石油中国寰球工程公司、中国石油天然气集团公司和鹏扬基金管理有限公司,现任中国人寿养老保险股份有限公司投资中心固定收益投资经理。

1.本投资组合A类份额日常管理费率为0.58%;
2.托管费率为0.02%;
3.本产品无申购与赎回费用;
4.上述费用在产品资产中每日计提,每日公告的单位净值已扣除相应费用,无需委托人在每笔交易中另行支付。
关于国寿广源366养老保障管理产品信托资产估值启用中债估值价格的公告
尊敬的委托人:
  我公司投资管理的养老保障产品,于2022年1月1日起切换新金融工具会计准则,对信托资产按公允价值估值。为进一步精细化产品估值管理,自2022年5月18日起,我公司将启用向中债金融估值中心有限公司专门定制的信托资产估值价格数据。
  感谢您长期对我公司的信赖与支持!
中国人寿养老保险股份有限公司
2022年5月18日

国寿福寿广源个人养老保障管理产品开放式1号投资组合清算报告