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账户管理
  • 管理职责

    建立企业年金基金企业账户和个人账户;

    记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益;

    定期与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化情况,及时将核对结果提交受托人;

    计算企业年金待遇;

    向企业和受益人提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务;向受益人提供年度权益报告;

    定期向受托人提交账户管理数据等信息以及企业年金基金账户管理报告;定期向有关监管部门提交开展企业年金基金账户管理业务情况的报告;

    按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案自合同终止之日起至少15年;

    国家规定和合同约定的其他职责。

  • 管理优势

    健全的账户管理制度
    我公司构建了健全的账户管理制度体系,制定了企业年金账户管理实务手册、账户管理运营风险控制工作规定、账户管理业务处理规范、账户管理费处理规范、账户管理业务档案管理办法、账户管理业务单证管理办法等多项制度规范,涵盖运营管理模式、计划建立、计划维护、权限管理、单证管理、档案管理、接口管理等账户管理全部流程,从制度层面为账户管理实务提供有力保障。

    规范的账户管理体系
    我公司搭建了严谨的运营管理结构,集中管理,延伸服务,建立了以点到线到面的网状全覆盖的运营结构,为每个企业年金计划均设立专人专岗,全面掌控客户需求和计划信息,严格控制业务处理时效,所有岗位均实行A、B角配置,并建立自适应系统,所有业务环节均进入系统管理,实行定期检查、日常抽查、绩效考核等机制,确保运营时效、运营质量及风险管控。

    及时的信息披露机制
    我公司为企业与职工提供各种类型的报告,及时、详细地披露账户变动信息。企业季报和年报可向企业披露企业年金资金与账户变动情况,个人权益报告可向员工及时披露个人账户变动和投资情况;如果存在对下属企业的管理需求,我公司还可提供节点级的特别报告;当发生重大事项,或企业有需求时,还可为其提供不定期临时报告。

  • 账管系统

    我公司借鉴香港强积金等海外先进的业务管理概念与运作模式,吸收了中国人寿在团体保险领域长期积累的账户管理经验,自主开发企业年金账户管理系统。
    该系统具有支持多层级账户管理结构、多样的缴费规则和归属规则、引入客户树概念对客户信息进行分级管理、支持属地化授权和异地授权以及可以出具定期和不定期报告等特色功能,采用三层架构,整个系统基于BEA的交易中间件TUXEDO和应用中间件Weblogic,分为客户端的功能界面、服务器端的业务逻辑处理和数据库服务器三部分,能够有效减轻服务器端的处理负荷,解决大集中业务处理模式的性能问题,提高数据的安全性,对于大用户数、高并发量的访问具有良好的响应能力,可全面保证企业年金计划管理的规范性、企业年金基金财产的安全性、运营服务的时效性以及信息披露的准确性。

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