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受托管理
  • 管理职责

    选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人;

    制定企业年金基金战略资产配置策略;

    根据合同对企业年金基金管理进行监督;

    根据合同收取企业和职工缴费,向受益人支付企业年金待遇,并在合同中约定具体的履行方式;

    接受委托人查询,定期向委托人提交企业年金基金管理和财务会计报告。发生重大事件时,及时向委托人和有关监管部门报告;定期向有关监管部门提交开展企业年金基金受托管理业务情况的报告;

    按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年;

    国家规定和合同约定的其他职责。

  • 管理优势

    丰富的受托管理经验
    自2007年11月获得人力资源和社会保障部颁发的企业年金受托管理人资格,我公司正式进军企业年金市场,受托管理的资产规模逐年增加,截至2013年底,我公司受托管理的资产规模达到1020亿元,市场份额占比超过28%,为中国航空工业集团、中国船舶重工集团、中国兵器工业集团、国家电网等多家企业提供受托管理服务,总结了一套全流程管家式的受托服务模式,获得企业广泛认可。

    优秀的管理人协调能力
    我公司始终坚持受托人在企业年金管理中的核心地位,致力于建设衔接紧密、流转顺畅的信息交互流程,以及健全、灵活的协调机制。我公司已与所有的托管人、投资管理人、主要的账户管理人建立了业务关系,形成一套完整的标准化工作流程。
    在人力资源和社会保障部的指导下,我公司牵头其他金融机构,承担企业年金行业数据交换标准—《企业年金数据交换规范》(GB/T 29424-2012)的制定工作。该标准于2012年12月31日,经国家标准化管理委员会审批通过后正式发布,为受托人切实履行对企业年金计划的整体运作管控、对其他管理人的监督评估以及为客户提供专业化的服务等职责提供了有力保障。

    高效的资产转移能力
    我公司设立了转移业务专人专岗,不断归纳总结转移业务的复杂性、多样化、及遇到的各类突发情况,形成完整的制度、流程,明确各管理人的职责、工作事项与时效要求、非现金资产的转移方式、流程及时效等,在不变现的前提下,最短时间内实现非现金资产平稳移交。我公司曾在7个工作日内完成中国电力投资集团公司、黑龙江省电力公司、辽宁省电力公司万能型保险产品及投资连结保险产品的转移。

    先进的系统化管理能力
    我公司自主研发以客户为导向的,一体化的受托管理系统,获得“2013年度中国保险行业信息化杰出项目奖”,12个核心运营系统获国家版权局软件著作认证,精算咨询系统、基金监督系统和养老金统一视图,分别获得2012、2013年度中国保险行业信息化创新项目奖、优秀项目奖,以及“中国保险创新产品”之“最佳服务创新产品”等荣誉称号。

    稳健的资产配置理念
    我公司遵循“长期稳健、价值投资、稳定回报”的投资管理理念,在严格控制风险的前提下,根据企业年金基金安全性、长期性、累积性、稳定性的特点,制定投资策略,追求资产的长期稳定回报,实现投资安全性、收益性和流动性的协调统一。

    严密的风险控制能力
    作为在纽约、香港和上海三地上市的中国人寿的成员单位,我公司遵循国际最高标准、科学严密的内部风险管理体系。通过五级风险管理组织架构,应用整体风险管理TRM(Total Risk Management)、压力测试(Stress Test)等国际最新风险管理技术以及流程管理的最新内部控制理念,形成针对企业年金业务运作、风险管理和监督检查的三个独立工作系统,在有效保证企业年金基金安全性和独立性的前提下,实现企业年金委托人、受益人利益的最大化。

  • 受托系统

    我公司企业年金受托管理系统集客户服务、日常业务运作、基金风险控制为一体,基于中国人寿统一的基础技术平台搭建而成,分为客户服务、受托运营、受托管理、管理人数据交换等四个核心域,包含方案测算、网上业务办理和查询、委托人客户端、运营管理、基金监督、信息披露等重要功能模块。

    企业年金受托管理系统以客户为中心,以安全高效业务运营为主要理念,支持与其他管理人多渠道的数据交换方式,采用以服务为导向的多层应用体系架构作为系统的技术基础,以组件化技术、规则引擎、工作流引擎和自动运行处理机制等技术,按照工作流设计理念优化系统的流程设计,提供更高水平的灵活性和敏捷性服务支持,有效地支持多样化的计划规则和业务流程,实现运营模式的优化和对客户的延伸增值服务,具有平台一体化、功能全面化、服务个性化、管理智能化、渠道多样化、模块组件化等突出特点。

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